第一章 總則
第一條為維護投資者合法權益，規(guī)范開展北京指南針科技發(fā)展股份有限公司（以下簡稱“公司”）投資者適當性管理工作，根據(jù)《證券法》《證券期貨投資者適當性管理辦法》《證券經(jīng)營機構投資者適當性管理實施指引》等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定，制定本辦法。
第二條投資者適當性管理是指公司在為投資者提供證券投資咨詢服務的過程中，通過問卷測評及其他方式，了解投資者的基本情況、風險承受能力與偏好，為其提供適當?shù)漠a品和服務，并加強對投資者分類管理、持續(xù)服務、投資者風險教育等工作。
第三條公司在銷售產品或者提供服務的過程中，應勤勉盡責，審慎履職，在全面了解投資者情況的前提下，科學有效評估，對投資者充分揭示風險，基于投資者的不同風險承受能力和公司產品及服務的不同風險等級等因素，提出明確的適當性匹配意見，將適當?shù)漠a品或者服務提供給適合的投資者。
第四條投資者應當在了解產品或者服務情況，聽取公司適當性意見的基礎上，根據(jù)自身能力審慎決策，獨立承擔投資風險。公司的適當性匹配意見不表明對產品或者服務的風險和收益做出實質性判斷或者保證。
第二章 投資者分類
第五條投資者分為普通投資者與專業(yè)投資者。普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有特別保護。
公司的軟件產品主要為普通自然人投資者提供服務。
第六條符合下列條件之一的是專業(yè)投資者：
（一）經(jīng)有關金融監(jiān)管部門批準設立的金融機構，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財務公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。
（二）上述機構面向投資者發(fā)行的理財產品，包括但不限于證券公司資產管理產品、基金管理公司及其子公司產品、期貨公司資產管理產品、銀行理財產品、保險產品、信托產品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金。
（三）社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構投資者（QFII）、人民幣合格境外機構投資者（RQFII）。
（四）同時符合下列條件的法人或者其他組織：
1.最近 1 年末凈資產不低于 2000 萬元；
2.最近 1 年末金融資產不低于 1000 萬元；
3.具有 2 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。
（五）同時符合下列條件的自然人：
1.金融資產不低于 500 萬元，或者最近 3 年個人年均收入不低于 50 萬元；
2.具有 2 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有 2 年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經(jīng)歷，或者屬于本條第（一）項規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關業(yè)務的注冊會計師和律師。
前款所稱金融資產，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨及其他衍生產品等。
第七條專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者。普通投資者和專業(yè)投資者在一定條件下可以互相轉化，具體標準、轉換流程按照中國證監(jiān)會有關規(guī)定執(zhí)行。
第三章 了解投資者
第八條公司向投資者銷售產品或者提供服務時，應按照中國證監(jiān)會相關規(guī)定充分了解客戶，并收集和評估以下信息：
（一）基本信息。包括自然人的姓名、身份、住址、職業(yè)、年齡、聯(lián)系方式等基本信息，法人或者其他組織的名稱、注冊地址、辦公地址、性質、資質及經(jīng)營范圍等基本信息；
（二）財務狀況。包括收入來源和數(shù)額、資產、債務等財務狀況；
（三）投資經(jīng)歷。包括投資相關的學習、工作經(jīng)歷及投資經(jīng)驗；
（四）風險偏好。包括風險偏好及可承受的損失等；
（五）其他有助于了解客戶的信息。
第九條在收集投資者相關信息時，應明確向投資者提示，投資者應保證其所提供的相關信息真實、準確、完整，并明確告知投資者因信息不實或不全可能造成的后果。
第十條公司根據(jù)產品和服務的特征，針對普通自然人投資者制定了《投資者基本信息及風險評測問卷》（附件 1），對客戶的風險承受能力進行評估，并通過《投資者風險承受能力評測結果告知書》（附件 2）告知客戶。
第十一條投資者基本信息和相關情形發(fā)生重大變化的，應當及時告知公司，并應重新進行風險承受能力評測。
公司應根據(jù)掌握的投資者情況，對其風險承受能力進行跟蹤評測，及時調整其風險等級。
第十二條投資者后續(xù)風險評測每兩年開展一次。兩年未重新進行過風險評測的投資者，在其辦理新業(yè)務時，公司應主動提醒投資者重新進行風險承受能力評測。
第十三條公司根據(jù)投資者填寫的《投資者基本信息及風險測評問卷》所得的分值范圍，對普通自然人投資者進行分級管理，按照 C1（保守型）、C2（謹慎型）、C3（穩(wěn)健型）、C4（積極型）、C5 （激進型）等五種級別進行劃分，分值范圍與投資者風險等級對應關系詳見《投資者等級分類標準》（附件 3）。
C1 類別投資者中符合“不具有完全民事行為能力”或“沒有風險容忍度或者不能承受任何損失”情形的自然人，或存在法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形的，公司認定為 C0 類別（最低風險類別）。
第十四條公司應當建立投資者風險評估數(shù)據(jù)庫并及時更新，充分使用已了解信息和已有評估結果，避免重復采集，提高評估效率。
第四章 產品或服務風險等級劃分
第十五條公司應根據(jù)銷售的產品或者提供服務的具體內容和業(yè)務特征對其進行產品或服務風險等級劃分。
第十六條公司根據(jù)中國證監(jiān)會相關規(guī)定，細化公司的產品或服務風險等級評價標準并制定《產品或服務風險等級名錄》（附件4）。
第五章 適當性匹配
第十七條公司應指導投資者充分了解公司各項產品和服務的具體內容、業(yè)務特征、風險特性及適銷人群。公司應當明確告知投資者，履行投資者適當性管理職責不能取代投資者本人的投資判斷，不會降低投資的固有風險，也不會影響投資者依法承擔相應的投資風險、履約責任以及費用。
第十八條公司應根據(jù)投資者的風險承受能力等級，向投資者推薦或銷售適當?shù)漠a品和服務，應當符合以下要求：
（1）風險等級符合投資者的風險承受能力等級；
（2）投資者簽署風險揭示書，確認已充分理解產品或服務的風險。
第十九條公司產品或服務的風險等級與普通自然人投資者風險等級按照以下規(guī)則進行匹配：
| 產品及服務風險等級 | 匹配的投資者風險等級要求 | 特別處理 |
|---|---|---|
| R1（低風險） | ≥C1（保守型） | 當投資者的風險等級低于產品及服務風險等級匹配要求時，在履行特別風險揭示及經(jīng)投資者確認后，可參與該產品或服務。 |
| R2（中等偏低風險） | ≥C2（謹慎性） | |
| R3（中等風險） | ≥C3（穩(wěn)健型） | |
| R4（中等偏高風險） | ≥C4（積極型） | |
| R5（高風險） | C5（激進型） |
第二十條不滿足第十九條中匹配條件的投資者為不適當參與者。投資者要求購買高于其風險承受能力等級的產品和服務的，公司應當向投資者進行充分的風險提示，投資者仍堅持要求購買產品和服務的，應進行確認。
最低風險類別（C0）的投資者，僅限于購買或獲取 R1 類的產品或服務，禁止參與 R2、R3、R4 及 R5 類的產品或服務。
第二十一條公司根據(jù)監(jiān)管規(guī)定、自律組織規(guī)則以及產品或者服務的業(yè)務規(guī)則變化，及時動態(tài)調整產品或者服務的風險等級和適當性匹配規(guī)則。
第六章 合規(guī)及內控管理
第二十二條公司建立多層級的監(jiān)督控制體系，營銷、客服等業(yè)務部門對部門內人員執(zhí)行投資者適當性管理辦法的行為負責，合規(guī)部門對投資者適當性管理工作流程負責，并承擔相應的監(jiān)督責任。
第二十三條合規(guī)部門應加強對業(yè)務部門相關崗位人員的培訓、提高其履行投資者適當性管理工作職責所需的知識和技能。培訓內容應當包括相關法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及公司投資者適當性管理制度及管理流程、產品或服務的結構、風險特性、適銷對象等。
第二十四條公司合規(guī)部門應定期或不定期檢查營銷、客服人員在投資者信息完善、產品銷售、提供服務過程中的投資者適當性管理落實情況，并視違規(guī)情節(jié)嚴重程度對違反公司投資者適當性管理規(guī)定的人員進行問責。
第二十五條公司每年抽取總任務數(shù)不低于上一年度末購買或接受服務的普通投資者總數(shù)的 10%進行回訪。
第二十六條各部門應將相關崗位人員履行投資者適當性管理義務、處理客戶投訴與糾紛等納入績效考核范圍；不得采取鼓勵不適當銷售或服務的考核激勵措施；明確相關部門負責人、合規(guī)人員及員工的投資者適當性管理職責與責任，并在年度考核中設定一定的考核權重。
第二十七條對違反本辦法及外部監(jiān)管規(guī)定，給公司帶來合規(guī)風險，造成或可能造成公司聲譽、財產等方面損失的，按照公司規(guī)定進行合規(guī)問責，嚴肅追究相關業(yè)務部門及相關人員的責任。
第二十八條公司應妥善處理因履行投資者適當性管理職責引起的客戶投訴，保存投訴情況及處理記錄，及時分析總結，改進和完善相關制度和機制。
第七章 留痕管理
第二十九條公司應妥善保存與履行投資者適當性管理職責相關的信息和資料，包括：
（一）投資者信息和資料；
（二）投資者風險承受能力評估、評級資料；
（三）投資者的適當性評估結果資料；
（四）向投資者發(fā)送和客戶簽署的文件；
（五）其他相關信息和資料。
第三十條公司應當按照相關規(guī)定妥善保存其履行投資者適當性管理義務的相關信息資料，防止泄露或者被不當利用，接受中國證監(jiān)會及其派出機構和自律組織的檢查。對匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報告等的保存期限不得少于 20 年。
第八章 附則
第三十一條本辦法所稱書面形式包括紙質或電子形式。
第三十二條本辦法由公司負責解釋，自頒布之日起施行。